下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。A. 在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则 B. 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人

如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 7 B. 10 C. 15 D. 30

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。A. 50% B. 60% C. 65% D. 80%

保险公司开展互联网保险业务，加强风险管理，完善内控系统的目的不包括下列哪一项（）。A.确保资金安全 B.确保交易安全 C.确保信息安全 D.确保信用安全

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。 ( )

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。A.1 B.2 C.3 D.4

汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期问，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司 B.消费者 C.销售商 D.以上都不是

从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过( )财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.紧缩性 B.扩张性 C.中性 D.相机抉择性

根据期限不同可以将金融市场分为（　）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场

（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构 B.银行经理 C.银行职员 D.银行董事会

具体会计准则对银行的影响有（ ）。A.金融工具减值对银行的影响 B.金融工具增值对银行的影响 C.金融工具计算对银行的影响 D.金融工具创新对银行的影响

货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。A.可观测性 B.可控性 C.可测量性 D.相关性

2012年6月，中国银监会印发了《资本管理办法》，其中规定，核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、少数股东资本可计人部分和( )。

( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用 B.标准费用 C.营运费用 D.可变动费用

股票市场作为影响力最大的金融实体之一，主要通过( )为公司筹集运营资本。A.向投资者出售公司股票 B.银行贷款 C.融资租赁 D.发行债券

合规部门与内部审计部门的关系为( )。A.相互独立 B.相互联系 C.相互制约 D.相互平衡

与商业银行经营活动相关的合规风险有( )。A.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试所产生的合规风险 B.新业务方式的拓展所产生的合规风险 C.新客户

汽车金融公司拆入资金的最长期限为6个月。( )

( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计 B.外部监管 C.内部审计 D.合规文化

交易席位费用应当按照实际支付的金额人账，并按( )年的期限平均摊销。A.5 B.10 C.15 D.20