旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求的是（　　）。A．流动性比例 B

个人信贷业务操作风险的成因有（　　）。A．个人信用体系不健全 B．片面追求贷款规模和市场份额 C．内控制度不完善、业务流程有漏洞 D．管理模式不科学、经营层次过

下列属于风险价值计量方法的有（　　）。A．短边法 B．方差一协方差法 C．历史模拟法 D．蒙特卡罗模拟法 E．盯市

在建立流动性资产组合的时候，银行需要考虑的要素是（　　）。A．分散度管理 B．稳定度管理 C．变现能力管理 D．合规性管理

根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量的是（　　）。A．核心负债比例 B．融资集中度指标 C．超额备付金率 D．净稳定资金比例

有效的风险偏好声明应该具有（　　），以确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好。A．公开性 B．可理解性 C．前瞻性 D．可行性

风险偏好指标选取需要体现（　　）。A．全面性和重要性 B．全面性和稳定性 C．重要性和合规性 D．合规性和稳定性

（　　）是指按特定方法对商业银行资产负债表内外有关项目未来一定期限内的可能形成的现金流量进行测算，将现金流出与现金流入的差额与相应期限的现金流入量相除得到的比例

在危机情况下流动性风险管理团队可以申请对（　　）进行变现。A．一级流动性储备 B．二级流动性储备 C．三级流动性储备 D．分级流动性储备

流动性风险成因的复杂性决定了其是（　　）引发的直接风险。A．资产负债期限结构等不匹配等因素 B．信用风险 C．市场风险 D．操作风险

下列属于风险偏好的收益类维度的是（　　）。A．监管资本 B．定性指标 C．收益的波动水平 D．定量指标

（　　）是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。A．风险限额说明 B．风险文化说明 C．风险偏好声明 D．风险管理声明

违约概率模型主要应用于信用风险内部评级法。（　　）

如果信贷资产过度集中于特定行业、地区或贷款种类，将降低商业银行的信用风险。（　　）

风险对冲可分为（　　）情况。A．自我对冲 A．自我对冲 B．市场对冲 B．市场对冲 C．管理对冲 C．管理对冲 D．操作对冲 D．操作对冲 E．商品对冲E．商品

下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（　　）。A．法律成本 B．监管罚没 C．资产损失 D．实物资产的损坏

下列关于商业银行个人客户的基本信息分析，错误的是（　　）。A．商业银行可通过中国人民银行个人征信系统及税务、海关、法院等机构获得个人客户的信用记录 B．商业银行

（　　）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A．商品风险 B．利率风险 C．市场风险 D．操作风险

下列不属于总敞口头寸计算方法的是（　　）。A．短边法 B．长边法 C．累计总敞口头寸法 D．净总敞口头寸法

中国银监会提出的监管理念包括（　　）。A．管法人 B．管风险 C．管内控 D．管市场 E．提高透明度