中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（　　）。A．按照规定向中国人民银行报告分析结果 B．制定金融机构反洗钱规章 C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。A．至少保存五年 B．至少保存十年 C．立即销毁 D．退还给

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（　　）承担未履行客户身份识别义务的责任。A．第三方 B．客户 C．该

下列不属于《巴塞尔新资本协议》规定的资本监管“三大支柱”的是（　　）。A．最低资本要求 B．外部监管 C．市场约束 D．信息披露

银行金融创新四个认识原则包括（　　）。A．认识你的客户 B．认识你的业务 C．认识你的交易对手 D．认识你的收益 E．认识你的风险

根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是() A．证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理 B．证券公司不得将客户的交易

办理协助冻结业务时，金融机构经办人员只需核实人民法院出具的冻结存款决定书。()

商业银行外汇买卖中间价由各商业银行自行确定。()

防范和化解金融风险，维护金融稳定主要包括() A．作为最后贷款人，在必要时救助高风险金融机构 A．作为最后贷款人，在必要时救助高风险金融机构 B．共享监管信息，

下列关于资产转换周期的说法中错误的是（　　）。 A．生产转换周期是指借款人用资金购买原材料、生产、销售到收回销售款的整个循环过程 B．资本转换周期是指借款人用资

在财务分析中，ROE可以分解的因素不包括（　　）。 A．利润率 B．资产使用效率 C．财务杠杆 D．留存比率

行业风险分析框架通过（　　 ）方面评价一个行业的潜在风险。A．行业成熟度和竞争程度 B．替代品潜在威胁 C．成本结构 D．经济周期(行业周期) E．行业进入壁垒

银企合作中，以授信额度协议来对待的贷款安排属于贷款意向书性质。（　　）

银行可以根据客户对金融产品和服务的态度以及使用情况等对个人贷款市场进行细分，这遵循的细分标准是（　　）。A．人口因素 B．心理因素 C．行为因素 D．利益因素

信贷资产证券化，是银行将已经存在的信贷资产集中起来并分档，对应不同档(信用等级)的资产向市场上的投资者发行不同收益率的证券，从而使信贷资产在原持有者资产负债表上

根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。（　　）

信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括（　　）。 A．拖延支付利息，信用卡透支状况严重 B．关键的人事变动 C．业务性质改变 D．存款账户余额下降 E．主要产品

按照企业集团内部关联的关系，企业集团可以分为（　　）。 A．有限责任制企业集团 A．有限责任制企业集团 B．股份合作化企业集团 B．股份合作化企业集团 C．纵向

操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的4类风险。（　　）

风险规避策略的局限性在于它是一种消极的风险管理策略，没有风险就没有收益，因此不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略。（　　） A．错 B．对