商业银行所承受的风险能否带来实际收益，最终取决于其( )。 A．资本充足率水平 B．风险管理水平 C．管理者素质 D．市场预期

风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括( )。 A．表内与表外的风险 B．个人层面的风险 C．集团层面的风险 D．投资组合层面的风险 E．业务条线层面的风险

公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指( )。 A．银行监管 B．市场约

银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和( )。 A．会计信息披露 B．内部控制披露 C．债权债务披露 D．风险状况披露

( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。 A．市场风险 B．违约风险 C．操作风险 D．结算风险

假定股票市场1年后可能出现4种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示。 收益率(r)45％ 15％ 3％ -10％ 概率(p) 0.04 0.25 0.6

外部审计方面，商业银行可以在符合法律、法规和监管要求的情况下，委托具备相应资质的外部审计机构进行信息科技外部审计。 ( )

市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。 ( )

商业银行以资产经营为特色，其资本所占比重较低，融资杠杆率很高，因此承担着巨大的风险。 ( )

中国银行业监督管理委员会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了银行监管的具体目标，包括( )。 A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益 B

商业银行对质押担保应重点关注的事项有( )。 A．可以作为质物的动产／权利范围及种类 B．质权人对质物承担的权利、义务和责任 C．权利质押的生效及转让 D．债务

巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对银行负有整体责任，具体包括董事会对银行的( )以及风险管理与合规义务承担最终责任。 A．业务战略 B．

下列不属于反洗钱主要制度体系的是( )。 A．客户身份识别制度 B．客户身份资料和交易记录保存制度 C．小额交易报告制度 D．大额交易报告制度

对基础金融产品来说，信用风险造成的损失最多是其债务的全部( )。 A．面值之和 B．账面价值 C．公允价值 D．市场价值

银行机构的( )指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。 A．机构准入 A．机构准入 B．市场准入 B．市场准入 C．高级管理人员准入 C．高级管理人员准

在银行监管的公正原则中，( )要求平等对待监管对象。 A．实体公正 B．结果公正 C．对象公正 D．程序公正

对战略风险管理的结果负有最终责任的是( )。 A．董事会和高级管理层 B．基层管理人员 C．规划部门 D．生产部门

相对于信用风险来说，市场风险具有数据充分且易于计量的特点，更适于采用量化技术加以控制。（ ）

损失事件收集工作中要坚持的原则有（ ）。 A．重要性 A．重要性 B．及时性 B．准确性 C．统一性 C．统一性 D．谨慎性 D．谨慎性 E．全面性 E．全面性

商业银行作为经营风险的企业，利益相关者众多，主要包括（ ）。 A．股东 B．董事会 C．员工 D．存款人 E．信用评级机构