互联网金融的主要模式不包括( )。A.互联网支付 B.互联网证券 C.互联网保险 D.互联网基金销售

商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易是（　　）。A.场外交易 B.交易所交易 C.套期保值类衍生产品交易

银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（ ）。A.大堂经理 B.客户开发专员 C.客户经理 D.客户管理专员

信托公司管理运用信托财产，应当恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，为委托人的最大利益服务。( )

为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施是( )。A.外部监管 B.内部控制 C.内部审计 D.外部审计

非现场检查的主要作用有( )。A.发现和识别风险 B.反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管时效性 C.不影响被监管机构的日常运营 D.帮助监管机构有效配置

美国金融消费者保护局的主要职责包括（　　）。A.加强消费者金融教育 B.适当提高投资门槛 C.对向消费者提供按揭贷款的金融机构实施行为监管 D.制定全国通用的住

绩效考评应当体现监管要求，培养合规文化，维护良好市场秩序，体现了绩效考评基本原则中的（　　）。A.稳健经营 B.战略导向 C.合规引领 D.综合平衡

金融控股公司的基本架构是母子(控股)公司制度，具有两个或两个以上的金融实体。( )

产业组织政策是由产业协会制定的公共政策。( )

在具体管理风险时，商业银行一般按照风险事故的来源对风险进行分类。( )

根据《中华人民共和国刑法》，金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，...

社会责任指以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公众利益。

下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。A.内部欺诈 B.业务中断 C.实物资产损坏 D.交易对手未能履约

以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。A.柜员为实名客户开立账户 B.有价单据实行专人管理、柜员领用 C.定期核对账务 D.管库员单人管库

下列属于呆账核销应遵循的原则的是（　　）。A.严肃追究责任 B.逐级上报并经审核审批 C.对外保密 D.提供确凿证据 E.账销案存

（）是最大、最明显的信用风险来源。A.对方违约 B.客户流失 C.系统错误 D.贷款

下列关于不良资产业务作用及效果的说法中，正确的是（）。A.对金融风险的防范和化解发挥不可替代的作用 B.对实体经济复苏和产业结构调整发挥流动性弥补作用 C.资产

银行绩效考评的方法包括（ ）。A.财务指标评价法 B.经济增加值法 C.效率评价法 D.关键指标法 E.平衡计分卡方法

银行市场定位主要包括产品定位和（ ）两个方面。A.目标定位 B.银行形象定位 C.企业性质定位 D.市场营销方式定位