假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利...

下列各项不属于违约概率模型的是（ ）。A.RiskCalc模型 B.KMV的Credit Monitor模型 C.死亡率模型 D.Credit Risk+模型

当风险分散之后仍有较大的风险存在时，商业银行可使用（ ）方法将风险转嫁出去。A.出售风险头寸 B.购买保险 C.互换 D.期权 E.准时结算

商业银行的声誉危机管理应当建立在（ ）的基础上，而且如果能够在监管部门采取 行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益 B.良好的道德规范

根据监管机构的要求，商业银行符合以下（）条件时，可以使用标准法计量操作风险 资本。A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 B.未建立清晰的操作风险内部报告

个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括（）。A.经销商风险 B.借款人的经济财务状况恶化的风险 C.由于房产价值下跌导致超额抵押值不足 D.假按揭风险 E.国家干预

在银行监管实践中，()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监 管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.盈利能力 B.资本收益率

在巴塞尔协议I框架下，由于各类风险加权资产计算方法的风险敏感程度较高，可以基于历史情况进行简单增长率预测来进行规划。在巴塞尔协议II框架下，引入了风险敏感...

为了获取盈利，商业银行在正常范围内可以建立（）的资产负债期限结构。A.借短贷短 B.借长贷长 C.借长贷短 D.借短贷长

设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.自身业务性质，规模和复杂程度 B.内部控制水平 C.压力测试结果 D.能够承担的市场风险水平 E.定价、估值

组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是（）。A.商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产

在计算操作风险经济资本配置的标准法中，巴塞尔委员会将银行产品线分为公司金融、交易和销售、零售银行业务等7类。()

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是()。A:准确预测未来风险事件 B:预防工作有助于避免或减少风险事件

下列关于资产负债期限结构，说法错误的是()。A:“借短贷长”是最常见的资产负债的期限错配情况 B:商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天

内部控制是对风险进行()的动态过程和机制。A:事前控制、事中防范、事后监督和纠正 B:事前防范、事中控制、事后监督和纠正 C:事前监督和纠正、事中控制、事后防范

商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来()A:市场风险 B:声誉风险 C:信用风险 D:操作风险

下列各项中，不属于借款人权利的是( )。A.按合同约定提取和使用全部贷款 B.在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务 C.可以自主向主办银行或者其他银行的经办

规避个人经营贷款抵押物价值下降而带来的信用风险，银行采取的措施包括( )。A.要求更换为其他足值抵押物 B.如借款人正常还款，可暂不采取措施 C.按合同约定提前

贷款人应按照借款合同约定，通过（ ）或（ ）的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。A.贷款人受托支付；担保人自主支付 B.贷款人受托支付；借款人自主支付 C.借

银行进行定向营销时，在与客户的交流阶段，以建立品牌效应为主要目的的步骤有（　　）。A.感觉 B.认知 C.获得 D.发展 E.保留