商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予适当的优惠利率，这一策略体现为（　　）。A.风险对冲 B.风险分散 C

中国银监会对加强银行业监管机构及银行外部审计沟通工作作了明确要求，以下说法正确的是（　　）。A.银行应加强与外部审计机构的信息交流 B.银行应健全委托外部审计的

（　　）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。A.信托

下列不属于金融机构反洗钱义务的是（　　）。A.在职责范围内调查可疑交易活动 B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.建立客户身份识别制度 D.按照反洗钱预防

2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以

国债作为一种财政信用形式，最初是用来（　　）的。A.调节货币需求 B.协调财政与金融的关系 C.投资 D.弥补财政赤字

下列属于操作风险的人员因素的是（）。A内部欺诈 B失职违规 C核心员工流失 D员工知识匮乏 E商业银行违反用工法

根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为（）两类A 全国性商业银行 B 农村信用社 C 股份制商业银行 D 区域性商业银行 E

保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（）。A核心资本 B资本充足率 C附属资本 D风险加权资产

下列机构中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司 B.农村信用合作社 C.企业集团财务公司 D.基金公司

配备先进、可靠、高效的软硬件设施，可以有效防范证券经纪业务的（ ）。A、技术风险 B、管理风险 C、合规风险 D、政策风险

按联结的基础金融产品分类，结构化金融衍生产品包括（ ）。Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．利率联结型产品Ⅲ．汇率联结型产品Ⅳ．商品联结型产品A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。Ⅰ.信息公开披露制度Ⅱ.信息报送制度Ⅲ.董事会会议内容公开制度Ⅳ.年报审计监管A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A.谨慎性 B.安全性 C.收益性 D.长期性

机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。①有利于改善...

政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国人民银行 D.中

2018年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列()情况会导致其无法成功上市。①S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，...

下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是()。①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务②设立创新层和基础层两个层次③属于场外交易市...

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是()。①财政部对人民币债券发行利率进行管理②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理③...

表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于()。①担保承...