个人独资企业需具备的条件包括()。A.投资人为一个自然人 B.有合法的企业名称 C.有投资人申报的出资 D.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件 E.有必要

理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提 B.熟练掌握和应用与客户沟

二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。

证券类理财产品包括（　　）。A.债券 B.股票 C.外汇期权 D.证券投资基金 E.权证

即期交易中的标准交割日是指（　　）。A.成交后当天交割 B.成交后第二天交割 C.成交后第二个营业日交割 D.双方协议的某一天

外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。下列账户中，不属于按交易性质划分的是（   ）。A.外汇结算账户 B.外汇贸易账户 C.外汇储蓄账户 D.

开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。（　　）

（　　）是家庭消费开支规划的一项核心内容。A.现金管理 B.债务管理 C.收入规划 D.资产负债表

下列各项不属于保险规划风险的是（　　）。A.未充分保险的风险 B.过分保险的风险 C.不必要保险的风险 D.不适当保险的风险

一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（　　）。A.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金 B.债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混

商业票据的主要投资者一般不包括（　　）。A.商业银行 B.非金融公司 C.保险公司 D.个人投资者

境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理。（　　）

个人理财业务相关的主体包括（　　）。A.监管机构 B.私人银行 C.非银行金融机构 D.个人客户 E.商业银行

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（　　）。A.投资顾问服务 B

保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（ ）。A.保障功能 B.投机功能 C.储蓄功能 D.投资功能

下列属于金融衍生品的有（ ）。A.普通股 B.公司债券 C.股指期货 D.远期利率协议 E.货币互换

保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，有权解除合同的是（ ）。A.受益人 B.保险人 C.投保人 D.被保险人

一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开始的。 （）

下列关于理财产品（计划）名称的说法中，正确的有（）。A.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓 B.避免使用针对不同目标客户群体的称谓 C.恰当反映产品属性

相信市场有效的投资人通常会采取（）。A.主动投资策略 B.被动投资策略 C.积极投资策略 D.技术分析投资策略