客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。（　　）

不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（　　）

商业银行在向客户销售理财产品，应按照（　　）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险 B.了解你的客户 C.了解产品投资 D.了解理财产品

保证收益理财产品对客户是有附加条件的．商业银行不可以采取的附加条件是（　　）。A.与本行存款进行搭配销售 B.对理财计划期限作出调整 C.对理财计划的币种进行转

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（　　）。A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 B.综合理

下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是（）。A.远期合约 B.黄金期货 C.股指期货 D.期权

银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势、当时市场状况、客户投资目标等因素。（）

下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响，表述正确的有（）。A.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好 B.在经济衰退时，企业亏损，股票的收益和

根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（ ）。A.综合理财服务 B.理财业务 C.私人银行业务 D.理财顾问业务 E.财富管理业务

（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场 B.股票市场 C.金融衍生品市场 D.外汇市场

处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法不正确的是（）。A.家庭形成期资产不多但流动性需求大，应以存款为主 B.家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主 C.

结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（）

王某将已经付清贷款的房子抵押给保险公司，从而获得一部分资金进行养老，这种方式属于（ ）。A.购房养老 B.租房养老 C.反向按揭住房养老 D.售房养老

执行理财规划方案的注意因素包括哪些（）A.客户主观因素 B.时间因素 C.人员因素 D.资金成本因素 E.方案可行因素

一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和，称为复利终值；一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，称为单利终值（）

从国际银行业的发展经验可以得出个人理财业务的优势有（）。A.批量大 B.风险低 C.业务范围广 D.经营收益稳定 E.趋同性强

银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况，并提前告知下一个反馈时限。( )

在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能转账，不能取现。( )

对银行安全性指标，下列说法正确的有( )。A.不良贷款率高，说明收回贷款的风险大 B.银行的盈利总体较好时，可以减少拨备 C.资本充足率反映一家银行的整体资本稳

利率风险按照来源的不同，可分为( )。A.商品价格风险 B.基准风险 C.流动性风险 D.重新定价风险 E.期权性风险