国外理财业务的形成与发展时期是（　　）。A.20世纪30年代到60年代 B.20世纪60年代到80年代 C.20世纪70年代到80年代初期 D.20世纪90年代

国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（    ）

理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（　　）

下列关于家庭衰老期的表述，正确的有（　　）。A.夫妻年龄一般在60岁以后 B.核心资产配置应以固定收益为主 C.在核心资产组合中，不应该有高风险的股票配置 D.

商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则。A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知 B.风险匹配 C.成本可算、风险可控 D.公平、公开、公正 E.信息充分披露

专业化服务活动表现的性质有（　　）。A.顾问性质 B.委托性质 C.代理性质 D.受托性质 E.道德性质

某银行近期推出“安心回报澳元理财计划”，该产品为3个月（银行有权根据市场情况 提前终止），某银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5. 75%向投资者...

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情 形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。

销售非保证收益理财计划应向客户提供（ ）。A.国外合作信托机构的基本情况 B.第三方合作协议 C.预期收益率的测算方式 D.预期收益率的测算数据 E.预期收益率

以下关于市场有效性的说法正确的有（）。A.如果相信市场无效，投资者应采取被动投资策略 B.在半强型有效市场中，基本面分析不能为投资者带来超额利润 C.强型有效市

某折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（）。A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

目前占据保险市场主流的三大险种全部来自财产险。 （)

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系，收集客户数据及确定理财目标（）等步骤。A.监控个人理财方案的实施 B.整合个人理财策略并提出个人理财方案 C.理财策划

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。A.投资偏好 B.雇员福利 C.客户的投资规模 D.资产与负债

商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.区域 B.资产规模 C.性别 D.年龄

下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括（ ）。A. 有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是，合伙协议另有规定的除外 B. 有限合伙人可以按

在制定退休规划时，通货膨胀率会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

保险费的构成要素有（）。A.保险金额 B.保险费率 C.保险期限 D.保险种类 E.保险收益

个人理财成为一个相对独立的金融服务行业和商业银行的核心业务。（）

下列有关商业银行经济资本的表述，错误的是( )。A.经济资本是银行实际已经拥有的资本  B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线  C.用于衡量和防御银行实际承担的