多选题:在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有(  )。

  • 题目分类:个人理财
  • 题目类型:多选题
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题目内容:
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有(  )。 A.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
B.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C.理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害

参考答案:
答案解析:

中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对(  )采用多样化的方式进行调查。

中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对(  )采用多样化的方式进行调查。A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况 B

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商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务,向客户披露的信息内容主要包括(  )。

商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务,向客户披露的信息内容主要包括(  )。A.对投资者权益或投资收益产生重大影响的突发事件 B.理财资金的投资比例

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某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品,期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止,因此没有必要定期

某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品,期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止,因此没有必要定期提供资产信息,仅需在产品到期时提供即可。

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商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的(  )等,对客户进行必要的分层。

商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的(  )等,对客户进行必要的分层。A.风险认知能力 B.健康状况 C.经济状况 D.兴趣爱好 E.风险承受能力

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信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行(  )等主要职责。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行(  )等主要职责。A.投资决策 B.项目选择 C.尽职调查 D.后续管理 E.通道类业务

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