多选题：商业银行开展个人理财业务有（　　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。[2011年10月真题]

题目分类：个人理财
题目类型：多选题
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题目内容：

商业银行开展个人理财业务有（　　）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
[2011年10月真题] A．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B．挪用单独管理的客户资产的
C．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

参考答案：

答案解析：

商业银行个人理财业务人员包括（　　）。

商业银行个人理财业务人员包括（　　）。A．销售投资性产品的业务人员 B．销售理财计划的业务人员 C．一般性业务咨询人员 D．为客户提供投资建议的业务人员 E．为

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商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对（　　）进行全面规范。

商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序，并对（　　）进行全面规范。A．理财计划的风险管理 B．理财计划的研发 C．理财资金管理运用 D．理财

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个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。A．理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险 B．商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面

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建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　　）等风险十分重要。

建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（　　）等风险十分重要。 A．法律风险 B．通货膨胀风险 C．声誉风险 D．宏观经济风险 E．操作风险

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下列关于政府非税收入的表述，正确的是（　　）。

下列关于政府非税收入的表述，正确的是（　　）。A．非税收入的所有权归国家 B．非税收入是执收单位的自有资金 C．非税收入包括社会保障基金 D．非税收入是强制无偿

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