针对单一客户进行授信限额管理时，一般分“三步走”，第一步就是要计算客户的最高债务承受能力。()A错B对

在计量各类表外项目的风险加权资产的时候，应该将表外项目名义金额乘以信用转换系数得到等值的表内资产，再按表内资产的处理方式计量风险加权资产。()A错B对

从商业银行实践来看，在贷款组合信用风险识别和分析过程中引入区域风险变量并不符合我国国情。()A错B对

信用风险经济资本在数值上等于信用风险资产可能造成的预期损失。()A错B对

只要客户企业的流动比率较高或者呈增长趋势，就表明企业偿债能力较好或者得到改善。()A错B对

采用内部评级法高级法的银行，必须由监管机构认定合格保证。()A错B对

无论是短期贷款还是中长期贷款，都必须一视同仁，因此法人客户所提供的文件并没有多少的差别。()A错B对

针对信息和技术的局限性，银行可运用专家判断对违约概率估值结果进行调整。()A错B对

若债务人违反了规定的透支限额或者重新核定的透支限额小于目前的余额，各项透支将被视为逾期。()A错B对

一般情况下，组合管理部门所确定的定价必须被视为是刚性的，只有在例外的情形下才可偏离这一定价，同时还需有必要的授权。()A错B对

财务指标中的营运能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收账款周转率、固定资产周转率、运营效率等指标。()A错B对

如果企业通过发行股票或者减少分红来筹措资金，则表明企业是被动接受风险的。（ ）A错B对

商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0. 5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为1. 5年。()A错B对

对于某些短期交易，有效期限为内部估计的有效期限与1天中的较大值。主要包括原始期限1年以内全额抵押的场外衍生品交易、一些原始期限3个月以内的短期风险暴露。()A错B对

Credit Monitor模型认为，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权。()A错B对

Credit Poltfolio View对于那些非违约的转移概率则不需要根据历史数据来计算。()A错B对

如果风险权重为70%，那么监管类别为“良”。()A错B对

当信用违约互换和总收益互换提供的信用保护与保证相同时，可以作为合格信用衍生工具。()A错B对

对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，可以将有抵押品的和未获抵押的风险暴露一并处理。()A错B对

银行应制定识别统一的标准、数据要求，判别经济衰退对损失影响程度的方法以及违约损失率的计量方法等并加以实施。()A错B对