选择题：隔夜指数掉期（OIS: Overnightlndex Swap),是一种将隔夜利率交换成为 固定利率的利率掉期，彭博资讯（liloomberg)等各种资讯系统平

隔夜指数掉期（OIS: Overnightlndex Swap),是一种将隔夜利率交换成为 固定利率的利率掉期，彭博资讯（liloomberg)等各种资讯系统平台定期都会发 布01S数据信息，这一指标本身反映了隔夜利率水平。2011年以來，美元、英 镑与欧元的3个月期伦敦同业拆放利率（L1B0R)与0IS的利差持续扩大。请回答： (1)0IS实质上是一种利率掉期，请简要说明利率掉期的基本过程； (2) 具体说明为何近年来LI0B0R-0IS利差会出现增大的趋势。