单选题：Credit　Risk＋模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（　　

题目内容：

Credit　Risk＋模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（　　）分布。 A．正态
B．均匀
C．泊松
D．指数　　┠考试大^o^在线^*^考试中心┨

参考答案：

答案解析：

若借款人甲、乙内部评级1年期违约率分别为0.002%和0.04%。则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分布为（

若借款人甲、乙内部评级1年期违约率分别为0.002%和0.04%。则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分布为（　　）A．0.02%、0.04% B．0

分类：风险管理题型：单选题

资产净利率的计算公式是（　　）。A．资产净利率＝净利润/[(期初资产总额＋期末资产总额)/2]×100% B．资产净利率＝[(销售收入－销售成本)/销售收入]×

分类：风险管理题型：单选题

常用的风险识别与分析方法中，（　　）是指风险管理人员将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。A．压力测试法 B．资产财务状

分类：风险管理题型：单选题

商业银行的内部审计部门应当定期（　　）对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价A．至少每年两次 B．至少每半年一次 C

分类：风险管理题型：单选题

刘某“希望购买一套距离上班地点较近的高档商品住房”的意向，体现了客户需求的（　　）。A．指向性 B．时效性 C．潜在性 D．发展性

分类：风险管理题型：单选题