单选题：缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的（　　）是否充足。

  • 题目分类：风险管理
  • 题目类型：单选题
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题目内容：
缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的（　　）是否充足。 A．安全性
B．盈利性
C．流动性
D．可持续性

参考答案：
答案解析：

绝对信用价差是指（　　）。

绝对信用价差是指（　　）。A．不同债券或贷款的收益率之间的差额 B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．

分类：风险管理  题型：单选题
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目前最广泛应用的信用风险评分模型包括（　　）。

目前最广泛应用的信用风险评分模型包括（　　）。A．CP模型 B．KPMG模型 C．线性概率模型 D．Probit模型 E．线性辨别模型

分类：风险管理  题型：单选题
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国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（　　）。

国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（　　）。A．各业务部门→管理层→操作风险管理部门 B．各业务部门→操作风险管理部门→管理层 C．管理层→各业务部门

分类：风险管理  题型：单选题
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（　　）是指贷款经营的盈利情况，是商业银行经营管理活动的主要动力。

（　　）是指贷款经营的盈利情况，是商业银行经营管理活动的主要动力。A．贷款安全性 B．贷款合规性 C．贷款风险性 D．贷款效益性

分类：风险管理  题型：单选题
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风险评级的基本要素包括商业银行的资本充足状况、资产安全状况、管理状况、盈利状况、流动性状况和市场风险敏感性状况等。（　　

风险评级的基本要素包括商业银行的资本充足状况、资产安全状况、管理状况、盈利状况、流动性状况和市场风险敏感性状况等。（　　）

分类：风险管理  题型：单选题
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