单选题：（　）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

题目内容：

（　）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
A．Credit Metrics模型

B．Credit Risk+模型

C．Credit Portfolio View模型

D．Credit Monitor模型

参考答案：

答案解析：

下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（　）

下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（　）A．EVA=税后净利润一资本成本B．EVA=税后净利润一经济资本×资本预期收益率C．EVA=(资本金收益率

分类：风险管理题型：单选题

下列关于风险分散风险和风险对冲的说法，正确的是（　）A．只要两种资产收益率的相关系数不为零，那么投资于这两种资产就能降低风险B．如果两种资产收益率的相关系数为-

分类：风险管理题型：单选题

商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险，不可以通过（　）来进行操作风险缓释。A．提高电子化水平以取代手工操作B．制定连续营业方案C．购买

分类：风险管理题型：单选题

分类：风险管理题型：单选题

依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经过四种风险管理模式的发展阶段，即（　）A．资产风险管理模式阶段B．负债风险管理模式阶段C．资产

分类：风险管理题型：单选题