单选题：下列关于CreditRisk+模型的说法，不正确的是（　　）。

题目内容：

下列关于CreditRisk+模型的说法，不正确的是（　　）。 A．假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态
B．组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布
C．认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的
D．根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析

参考答案：

答案解析：

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1％，贷款违约损失率为40％，

某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1％，贷款违约损失率为40％，则该笔贷款的预期损失是（　　）万元。A．

分类：中级风险管理题型：单选题

为保持合理的流动性、安全性和效益性，商业银行应确保其经济资本大于会计资本（　　）。A．正确 B．错误

分类：中级风险管理题型：单选题

商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。A．正确 B．错误

分类：中级风险管理题型：单选题

天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使

分类：中级风险管理题型：单选题

综合布线系统中，支持622Mbps信息传输，适合语音、数据、视频应用，可安装在配线架或接线盒内，一旦装入即被锁定的信息插座为（）。A．3

分类：中级风险管理题型：单选题