单选题：商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（　　）报告。

  • 题目分类：风险管理
  • 题目类型：单选题
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题目内容：
商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（　　）报告。 A．中国证券监督管理委员会
A．中国证券监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
C．国务院
C．国务院
D．反洗钱监测分析中心
D．反洗钱监测分析中心
参考答案：
答案解析：

我国反洗钱监管体制总体特点为一部门主管、多部门配合。一部门主管是指（　　）作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管

我国反洗钱监管体制总体特点为一部门主管、多部门配合。一部门主管是指（　　）作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A．银保监会 A．银保监会 B．

分类：风险管理  题型：单选题
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银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法是指（　　）。

银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法是指（　　）。A．损失数据收集 A．损失数据收集 B．情

分类：风险管理  题型：单选题
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缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，

缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即（　　），此时，市场利率上升会导致银行

分类：风险管理  题型：单选题
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商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。

商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。A．行业风险因素 A．行业风险因素 B．管理层风险因素 B．管理层风险因素 C．区域风险因素 C．区

分类：风险管理  题型：单选题
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对于商业银行而言，发放个人住房抵押贷款可能会面临如下风险（　　）。

对于商业银行而言，发放个人住房抵押贷款可能会面临如下风险（　　）。A．住房按揭贷款期限长，能有效缓释借款人财务状况变动的风险 A．住房按揭贷款期限长，能有效缓释

分类：风险管理  题型：单选题
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