单选题：在法人客户评级模型中，（　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

题目内容：

在法人客户评级模型中，（　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。 A．Altman的Z计分模型
B．RiskCalc模型
C．CreditMonitor模型
D．死亡率模型

参考答案：

答案解析：

如果商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率

如果商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（　）。A．0.25 B．0.14 C

分类：风险管理题型：单选题

下列关于信用风险的说法错误的是（　）。A．只有违约才能导致信用风险 B．信用风险范围不仅限于贷款业务 C．信息不对称可能引发信用风险 D．市场风险比信用风险数据

分类：风险管理题型：单选题

分类：风险管理题型：单选题

卷内目录中文件编号()填写。 A．应按文件原有的文号或图号 B．应按另行编制文件的文号或图号 C．可按文件原有文号或图号 D．可按另行编制的文件文号或图号

分类：风险管理题型：单选题

没药药材所属的树脂类型是 A．单树脂 B．油树脂类 C．胶树脂类 D．香树脂类 E．油胶树脂类

分类：风险管理题型：单选题