多选题：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中人员因素方面的表现包括( )。

题目内容：

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中人员因素方面的表现包括( )。 A．职员欺诈
B．失职违规
C．违反用工法律
D．流程不健全
E．流程执行失败

参考答案：

答案解析：

( )是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

( )是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。 A．违规风险 B．反洗钱 C．洗钱罪 D．反洗钱管

分类：风险管理题型：多选题

下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是( )。 A．我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额 B．国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额 C．

分类：风险管理题型：多选题

近年来，随着我国商业银行问竞争日趋激烈、来自企业的“脱媒”行为、互联网金融等产品创新对银行传统业务的冲击，以及( )的建立和发展等，促使商业银行的经营行为和方式

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流动性风险( )是将流动性风险计量结果进行周期性汇报。 A．识别 B．计量 C．监测 D．控制

分类：风险管理题型：多选题

按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可以分为( )。 A．公共客户和私人客户 B．法人客户和个人客户 C．单一法人客户和集团法人客户 D．企业类客户和机

分类：风险管理题型：多选题