单选题：（　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

题目内容：

（　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。 A．KPMG风险中性定价模型
B．RiskCalc模型
C．Credit Monitor模型
D．死亡率模型

参考答案：

答案解析：

下列关于担保方式的说法，不正确的是（　）。

下列关于担保方式的说法，不正确的是（　）。A．当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任 B．商业银行经常采用留置与定金作为担保方式 C．债务人或

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商业银行会计资本的数量（　）经济资本的数量。A．大于 B．等于 C．小于 D．大于等于

分类：风险管理题型：单选题

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银行的存款政策、客户中间业务情况、银行收益等因素会影响商业银行授信额度的决定，当这些因素为正面影响时，对授信限额的调节系数大于1．（　）

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