单选题：计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测试进行补充，因为（　　）。

题目内容：

计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测试进行补充，因为（　　）。 A．VaR值只在99%的置信区间内有效
B．压力测试提供一般市场情形下精确的损失水平
C．压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失
D．VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

参考答案：

答案解析：

交叉性金融风险是指由于金融机构发起、投资、销售交叉性金融产品而引起的跨风险类型与跨区域的金融风险。（　　）

交叉性金融风险是指由于金融机构发起、投资、销售交叉性金融产品而引起的跨风险类型与跨区域的金融风险。（　　）A．正确 B．错误

分类：中级风险管理题型：单选题

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立（　　）两类预警机制。A．短期风险预警 B．中期风险预警 C．中长期风险预警 D．长

分类：中级风险管理题型：单选题

商业银行应当根据资产负债的不同流动性，以现金备付、二级备付、三级备付、法定准备等多级流动性准备，实行弹性的、多层次的资产负债期限结构匹配。（　　）A．正确 B．

分类：中级风险管理题型：单选题

商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（　　）。A．流动性风险 B．市场风险 C．操作风险 D．信用风险

分类：中级风险管理题型：单选题

商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（　　）。A．行业风险因素 B．管理层风险因素 C．区域风险因素 D．企业产品销售风险因素 E．社会信用环境

分类：中级风险管理题型：单选题