单选题：商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值（VaR），随置信水平的增加而(　　)，随持有期的増加而(　　)。

题目内容：

商业银行市场风险内部模型计算出的风险价值（VaR），随置信水平的增加而(　　)，随持有期的増加而(　　)。 A．减少，増加
B．増加，减少
C．减少，减少
D．増加，増加

参考答案：

答案解析：

商业银行应当高度重视风险管理，因为相对于一般企业而言，商业银行（　　）。

商业银行应当高度重视风险管理，因为相对于一般企业而言，商业银行（　　）。A．承担与管剛险是其基本职能之一 B．必须努力确保其所承担的风险不危及公众利益与市场信心

分类：风险管理题型：单选题

下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（　　）。A．某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万期限一年的循环授信 B．单笔不超过100万授信的个人信用卡 C．某

分类：风险管理题型：单选题

根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（　　）。A．核心一级资本 B．储备资本 C．二级资本 D．其他一级资本

分类：风险管理题型：单选题

商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（　　）。A．情景分析法 B．专家调查列举法 C．资产财务状况分析法 D．制作风险清单

分类：风险管理题型：单选题

在商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注（　　），A．银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策和适用性 B．银行客户的地区集中度 C．主要客户所在行

分类：风险管理题型：单选题