单选题：下列关于市值重估的说法，不正确的是（　　）。

题目内容：

下列关于市值重估的说法，不正确的是（　　）。 A．商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值
B．商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值
C．按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值
D．商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法

参考答案：

答案解析：

企业购买远期利率协议的目的是（　　）。

企业购买远期利率协议的目的是（　　）。A．锁定未来放款成本 B．锁定未来借款成本 C．减少货币头寸 D．对冲未来外汇风险

分类：风险管理题型：单选题

系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由（　　）的变动反映出来。A．借款人管理层因素 B．借款人的生产经营状况 C．借款人所在行业因素 D．宏观

分类：风险管理题型：单选题

（　　）针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。A．流动性比率/指标法 B．现金流分析法 C．缺口

分类：风险管理题型：单选题

关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是（　　）。A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告 B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险 C．职能是

分类：风险管理题型：单选题

现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为（　　）。A．(现金头寸+应收存款)/总资产 B．现金头寸/总资产 C．现金头寸/总负债

分类：风险管理题型：单选题