选择题：运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括（）。A.根据经验或相关性分析，确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数 B.利用历史数据进行

题目内容：

运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括（）。

A.根据经验或相关性分析，确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数 B.利用历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度 C.将同类的潜在借款人的相关变量代人函数式算出数值，作为决策是否贷款的标准 D.在使用模型的过程中，不断根据新获得的数据对模型进行修正 E.不断利用数字模拟对模型进行压力测试和修正

参考答案：
答案解析：

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变,有（）。A.利率上升，净利息收入增加 B.利率上升,净利息收入减少 C.利率下降，净利息收入上升 D.利率下降

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变,有（）。A.利率上升，净利息收入增加 B.利率上升,净利息收入减少 C.利率下降，净利息收入上升 D.利率下降

分类： 风险管理(初级)  题型：选择题
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叶酸主要用于治疗（　　）A.缺铁性贫血 B.溶血性贫血 C.巨幼红细胞性贫血 D.恶性贫血 E.再生障碍性贫血

叶酸主要用于治疗（　　）A.缺铁性贫血 B.溶血性贫血 C.巨幼红细胞性贫血 D.恶性贫血 E.再生障碍性贫血

分类： 风险管理(初级)  题型：选择题
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商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有（）。A.基于实际经验和专家意见，将每一个因素调整为有意义的风险要素 B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不

商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有（）。A.基于实际经验和专家意见，将每一个因素调整为有意义的风险要素 B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不

分类： 风险管理(初级)  题型：选择题
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根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括（）。A.全面性 B.相关性 C.及时性 D.可靠性 E.可比性

根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备的特征包括（）。A.全面性 B.相关性 C.及时性 D.可靠性 E.可比性

分类： 风险管理(初级)  题型：选择题
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如果一家商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0

如果一家商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0

分类： 风险管理(初级)  题型：选择题
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