精明生意人的资产及投资特征不包括（ ）。A.对私人银行服务及创新产品均有较多的了解  B.较多进行股票和不动产投资  C.大多属于风险厌恶投资者  D.可投资金

家庭债务管理状况的分析包括( )。A.资产负债率分析  B.负债结构分析  C.融资比率分析  D.资产结构分析  E.偿债能力分析

按照交易方式，金融衍生工具包括（　）。A.股权  B.期权  C.期货  D.远期  E.互换

下列选项中，不属于银行理财产品开发主体信息的是( )。A.销售对象 B.发行人 C.托管机构 D.投资顾问

下列关于金融市场含义的说法，错误的是（　）。A.它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所” B.它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系 C.它包含了金融资

甲向乙借款而将自己的货物质押给乙，但乙将该批货物放置在露天场地风吹日晒。在此情况下，法院对甲的请求给予支持的有（　）。A.因乙保管不善，请求解除质押关系 B.因

理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（　）。A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务 B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户 C.理财

一个合理的理财目标应具备的特点包括(　　)A.可调整性  B.可实现性  C.可量化性  D.协调性和层次性  E.可规划性

下列关于平衡型基金的说法，错误的是(　　)。A.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于两种不同特性的证券上 B.平衡型基金一般把25%～50%的资产投资于

金融机构进行银行间债券市场债券的发行、交易和回购的场所有（　　）。A.商业银行 B.保险机构 C.证券公司 D.证券交易所 E.基金公司

金融市场的基本功能是（　　）。A.融通货币资金 B.资源配置 C.规避风险 D.调节经济

中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（　　）。A.10万元 B.50万元 C.100万元 D.500万元

生命周期理论的创建人是（　　）。A.F．莫迪利亚尼 B.威廉姆森 C.劳伦斯?罗?克莱因 D.莫里斯?阿莱斯

（    ）主要针对客户面临的主要风险，验证风险管理方案对这些风险的覆盖情况。A.风险识别 B.风险覆盖评估 C.评估风险管理效果 D.评估风险管理效益

理财支出比率可衡量客户的理财积极性，理财性支出包含了（    ），间接衡量客户的负债情况和保障情况。A.投资性支出 B.融资性支出 C.借贷利息的支出 D.金融

王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自...

下列关于缴费确认型与待遇确定型企业年金的说法，正确的是(    )。A.待遇确定型企业年金是一种完全积累类型的退休金计划 B.两者的缴费模式相同 C.待遇确定型

以下关于计算资金缺口说法错误的是（）。A.退休后收入（既定养老金）的折现值减去退休养老资金的需求（折现值），这样就得到了退休养老基金的缺口 B.退休养老基金的缺

基金由（　　）及其投研团队管理，客户只要根据不同类型基金的收益与风险特征选择适合自己的产品，不需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖。A.基金托管人 B.基

家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映了(    )的情况。A.投资性资产 B.家庭生活支出 C.流动性资产 D.理财收入 E.自用性资产