对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部的，单项的财务安排或投资产品组合的调整，也可能是较大规模或整体方案的...

理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。

生命周期理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的(　　)行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.消费 B.投资 C.储蓄 D.理财 E.收入

银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。（    ）

对于债券型理财产品，市场没有很高的认知度，客户也很难理解。

下列选项中，不属于中国人民银行职责的是（   ）。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B.依法制定和执行货币政策 C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债

（　　）应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行 B.中国人民银行 C.银

下列财产中可以抵押的是（　　）A.建设用地使用权 B.土地使用权 C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外 D.学校、幼

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。

按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为（　　）。A.理财顾问服务 B.产品营销服务 C.综合理财服务 D.理财计划服务 E.私人银行服务

以下对银行承兑汇票的特征，描述错误的是（　　）。A.安全性高 B.信用度高 C.灵活性好 D.收益率高

下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（　　）。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌．应该购买其看涨期权 B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当

设立信托的书面文件应当载明的事项包括（　　）。A.信托目的 B.信托关系人 C.信托财产的范围 D.受益人取得信托利益的金额 E.受益人取得信托利益的形式

下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最高的是（）。A.保证收益理财计划 B.非保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

一般而言，下列哪些因素的变动会引起黄金价格上升？（）A.发现新的金矿 B.通货膨胀率上升 C.实际利率上升 D.战争爆发 E.美元贬值

商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（）。A.根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告 B.进行充分的风险揭示 C.尽量劝导客户 D.提供必要

下列选项中，代理的特征包括（ ）。A. 代理人须在代理权限内实施代理行为 B. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为 C. 代理行为必须是具有法律效力的行为 D

离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（ ）。A.由双方协议清偿 B.由男女各清偿一半 C.由经济条件好的一方清偿 D.

下列哪一项不可以作为合伙企业的出资？（）A.土地所有权 B.知识产权 C.实物 D.劳务

（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则 B.合法性原则 C.综合性原则 D.规划性原则