题目内容：
对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（ ）。
A.管理层风险 B.产品风险 C.区域风险 D.借款人财务状况变动风险
参考答案：
答案解析：
选择题：对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（ ）。A.管理层风险 B.产品风险 C.区域风险 D.借款人财务状况变动风险
- 题目分类： 风险管理(中级)
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（ ）。A.全面风险管理模式阶段 B.资产风险管理模式阶段 C.负债风险管理模式阶段 D.资产负债风险管理模式阶段
20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（ ）。A.全面风险管理模式阶段 B.资产风险管理模式阶段 C.负债风险管理模式阶段 D.资产负债风险管理模式阶段
20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（ ）阶段。A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式 C.资产负债风险管理模式 D.全面风险管理模式
20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（ ）阶段。A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式 C.资产负债风险管理模式 D.全面风险管理模式
（ ）是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。A.转移风险 B.宏观经济风险 C.间接国别风险 D.主权风险
（ ）是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。A.转移风险 B.宏观经济风险 C.间接国别风险 D.主权风险
（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析 B.久期分析 C.外汇敞口分析 D.风险价值方法
（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析 B.久期分析 C.外汇敞口分析 D.风险价值方法
资本充足率的监管要求中，第二支柱资本要求，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不低于11％和10％。 （ ）
资本充足率的监管要求中，第二支柱资本要求，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不低于11％和10％。 （ ）