下来说法中正确的是（  ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额 B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策 C.凭证式国债可以流通并转让 D.记账式国债不能

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。A.取消银行业从业资格 B.取消个人理财业务活动资格 C.暂

商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以()作为单一考核和奖励指标的考核方法A.职业素养 B.销售业绩 C.道德

一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、货币市场基金和债券型基金。(　　)

外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。A.中国人民银行 B.中国银监会 C.中国证监会 D.国家

了解客户、收集信息的最好时机是 (　　)。A.开户 B.调研 C.问卷 D.面谈

马斯洛需求层次理论包括：(　　)A.生理需求    B.安全需求 C.爱和归属感的需求 D.自我实现的需求 E.被尊重的需求

组合投资类理财产品只能满足一种期限类型客户的投资需求。（　　）

商业银行应向投保人提供完整的合同材料，包括（   ）。A.投保提示书 B.投保单 C.保险单 D.保险条款 E.现金价值表

私人银行业务的特征不包括（   ）。A.目标客户单一 B.准入门槛高 C.综合化服务 D.重视客户关系

按客户的交际风格，可以把客户分为（　　）型。A.猫头鹰 B.鸽子 C.孔雀 D.老鹰 E.麻雀

中小企业私募债券对投资者的数量有明确规定，每期私募债券的投资者合计不得超过200人，对导致私募债券持有账户数超过200人的转让不予确认。（　　）

B股是以人民币标明面值，以外币认购买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。（　　）

投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（　　）

在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（　　）。A.信托关系 B.合同关系 C.委托代理关系 D.供销关系

下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.向同事打听客户的个人信息和交易信息 B.做专业分析和统计时用了某个客户的信息 C.了解调查申请贷款客户

综合理财计划市场风险控制方法有（ ）。A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额 B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记 B.不得为

关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（ ）。A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供

下列关于个人财务报表的表述，错误的是( )。A.红利、利息收入、人寿保险现金价值累积及股权投资的资本利得应列入现金流量表 B.现金流量表可描述在过去的一段时间内