有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容包括（　　）。A．明确商业银行的战略愿景和价值理念 B．深入理解不同利益持有者（如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等

以下关于商业银行信用风险控制措施的描述，正确的有（　　）。A．限额管理对控制商业银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆

财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促（　　）严格保密，不得进行内幕交易。Ⅰ．

对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（　　）。A．自由资金匮乏 B．产业层次较低 C．产品结构单一 D．宏观经济变化

商业银行的最高风险管理/决策机构是（　　）。A．股东大会 A．股东大会 A．首席风险官 A．首席风险官 B．董事会 B．董事会 B．董事 B．董事 C．监事会

（　　）是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。A．媒体 B．股东大会 C．可信赖的第三方 D．董事会

商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（　　）。A．把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理

某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则该商业银行的预期损失率为（　　）。A．1.76% B

证券公司的从业人员故意提供虚假资料，诱骗投资者买卖证券的，采取的处罚措施不包括（　　）。A．撤销证券从业资格 B．处以5万元的罚款 C．处以9万元的罚款 D．一

以下（　　）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。A．效益性 B．流动性 C．安全性 D．全面性

如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是（ ），存款的利息支出会随着利率的上升而（ ），从而使银行的未来收益减少和经济价

（　　）是用来判断企业归还短期债务的能力。A．盈利能力比率 B．效率比率 C．杠杆利率 D．流动比率

（ ）对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。A．前台业务人员 B．风险管理职能部门 C．内审部门 D．风险管理委员会

集合资产管理计划资产交由托管人负责托管，（ ）必须按照中国证监会要求、合同及其他有关规定签订托管协议。A．50％；50％ A．管理人与托管人 B．30％；50％

下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（　　）。A．即指证券交易所的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相

基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（　　）。Ⅰ．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进

期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应在（　　）向其住所地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。A．当日 A．当日 A．当日 A．当日

《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，应设立监事会，其成员不得少于（　　）人。A．2 B．3 C．4 D．5

商业银行应当根据（　　），在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系。A．风险匹配原则 B．重要性原则 C．收入费用匹配原则 D．权益匹配原则

在以客户的内在属性进行分类的方法中,（　　）是最著名、最常用的客户分类方法。A．按财富观分类法 B．按风险态度分类法 C．按交际风格分类法 D．生命周期理论