巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。 A．存款准备金 B．经济资本 C．资本充足率 D．风险资本

商业银行的内部控制必须贯彻的原则不包括()。 A．全面 B．审慎 C．公开 D．独立

金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。()

只能用于转账，不能支取现金的支票是转账支票。()

银行业从业人员应当遵守( )。A．法律 A．法律 A．是未来将要遭受的损失 B．行业自律性规范 B．行业自律性规范 B．风险是未来损失发生的不确定性 C．所在机

中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为() A．1年 B．2年 C．3年 D．4年 E．5年

银行职员王某偶然发现所在银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人 员，王某正确的做法是() A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊

在商业银行的授信业务中，贷款发放人员承担的责任是() A．调查失误 B．评估失准 C．审查失误 D．清收不力

保证合同的条款审查主要应注意的条款有（ 　　）。A．保证的方式 B．保证期间 C．保证担保的范围 D．借款人履行债务的期限 E．被保证的贷款数额

行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。（　　）

关于行业风险分析的说法，正确的是（　 　）。A．行业风险分析的目的是识别同一行业中所有企业所面临的主要风险 B．然后评估这些风险将会对行业的未来信用度所产生的影

下列会影响行业风险的情形有（　　）。 A．新兴行业处于发展期 B．经济周期正处于衰退时期 C．某些行业的上游产业快速发展 D．国家出台一些影响行业的经济政策 E

波特认为有5种力量决定整个市场或其中任何一个细分市场的长期的内在吸引力。下列选项不属于这5个群体的是（　　）。 A．同行业竞争者和潜在的新加入的竞争者 B．替代

按照企业规模对公司信贷客户市场进行细分，中型工业企业无须满足以下条件（　　）。 A．从业人员数在300～1999人 B．销售额在3000万～29999万元 C．

下列有关贷款期限的内容，错误的有（　　）。 A．贷款期限根据借款人的生产经营周期、还款能力和银行的资金供给能力由借贷双方共同商议后确定 A．贷款期限根据借款人的

以下关于个人教育贷款特征的说法，错误的是（　　）。A．具有社会公益性 B．政策参与程度较高 C．多为信用类贷款 D．风险度相对较低

风险识别包括感知风险和分析风险两个环节：其中分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；而另一个环节是深入理解各种风险内在的风险因素。（　　）

压力测试是用来评估银行在极端不利情况下的损失承受能力，主要采取敏感性分析和情景分析法进行模拟和估计。（　　）

国家风险分散的具体策略包括（　　）。 A．银团贷款 B．共同投资 C．国别限额 D．以上都是

莱银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初次级类贷款期间因回收减少T200亿元，则次级