证券的代销、包销期限最长不得超过（　　）日。A．30 B．45 C．60 D．90

下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的说法中，错误的是（　　）。A．应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人

下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是（　　）。A．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行 B．公司股本总额不少于人民币5000万元 C．公开发行的股份

一般来说，收益率曲线（　　）。A．形状反映了长短期收益率之间的关系 B．是市场对当前经济状况的判断 C．是对未来经济增长预期的结果 D．是对未来通货膨胀预期的结

制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别包括（　　）。A．

中国银监会提出的银行监管的具体目标包括()。A．管风险、管法人、管内控、提高透明度 B．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益 C．通过审慎有效的

商业银行在对法人客户信用风险的财务分析中，若企业拟申请中长期贷款，但其当前正常经营活动的现金净流量是负值时，则下列做法恰当的有（　　）。A．分析未来的经营活动是

某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资仍然可能无

目前，我国商业银行的资本充足率是以（　　）为基础计算的。A．账面资本 B．会计资本 C．经济资本 D．监管资本

下列属于自益权的是（　　）。A．股东大会召集请求权 B．提起诉讼权 C．公司事务的知情权 D．股份转让权

下列不属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的是（　　）。A．证券交易所的从业人员 B．期货经纪公司的从业人员 C．证券业协会的工作人员 D．自然人

在违规披露、不披露重要信息的责任中，信息披露义务人的控股股东、实际控制人是法人的，其负责人应当认定为（　　）。A．直接行为人 B．直接负责的主管人员 C．企业

关于商业银行风险、收益与损失之间的关系，下列描述正确的有（　　）。A．没有风险就没有收益 B．风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性 C．未来收益或损失可以被

下列（　　）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。A．产品设计缺陷 A．产品设计缺陷 B．员工越权 B．员工越权 C．第三方盗用财产 C．第三方盗

流动性风险管理是通过对流动性进行定量和定性分析，从（　　）等方面对流动性进行综合管理。A．资产 B．负债 C．现金 D．表内业务 E．表外业务

关于信用风险暴露和评估定量信息披露的主要内容包括（　　）。A．信用风险暴露额 B．资本要求和风险加权资产 C．逾期及不良贷款额 D．贷款损失准备余额 E．资产证

在声誉风险管理中，下列哪项不是董事会及高级管理层的责任？ （　　）A．制定声誉风险管理原则和操作流程 B．制定危机处理程序 C．撰写声誉风险监测报告 D．定期审

广义而言，（　　）就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额。A．VaR B．限额 C．市值 D．敞口

关于商业银行声誉风险的理解,正确的是（　　）。A．声誉风险与其他风险不具有相关性 B．声誉风险应当通过整体的、系统的方法来管理 C．声誉风险无法通过加强内部控制

以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容（　　）。A．明确商业银行的战略愿景和价值理念 B．有明确记载的声誉风险管理流程及政策 C．深入理解不同利益持有者对自身的期