商业银行在反洗钱管理方面的职责有（　　）。A．建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B．通过第三方识别客户身份的，

设计良好的关键风险指标体系要满足的原则有（　　）。A．可靠性 A．可靠性 B．全面性 B．全面性 C．敏感性 C．敏感性 D．整体性 D．整体性 E．重要性E．

关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是（　　）。A．充分考虑利益相关者的期望 B．将风险偏好与战略规划有机结合 C．持续地监测与报告 D．

下列不属于代理业务操作风险的成因的是（　　）。A．监督管理滞后 B．经营层次过低 C．内部控制薄弱 D．业务管理分散

银行机构的信息披露原则不包括（　　）。A．完整披露总量指标 B．侧重披露总量指标 C．谨慎披露结构指标 D．暂不披露机密指标

内部审计职能应向（　　）提供独立保证，并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健。A．监事会 B．董事会 C．股东大会 D．高级管理层

中央银行不是商业银行的客户。（　　）

单一客户风险监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果。（　　）

违约概率模型主要应用于信用风险内部评级法。（　　）

广义上讲，银行机构的市场准入包括（　　）。A．机构准入 B．业务准入 C．区域准入 D．高级管理人员准入 E．级别准入

在市场准入范围和标准中，（　　）不属于中资商业银行行政许可事项。A．机构设立 B．机构终止 C．董事和高级管理人员任职资格 D．资本监管

在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是（　　）。A．已造成损失 B．预期损失 C．非预期损失 D．灾难性损失

（　　）是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风

市场准入的主要目标不包括（　　）。A．保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系 B．维护银行市场秩序 C．保护存款者的利益 D．行政复议的依据、标

商业银行一般采用定量指标的方式阐述风险偏好。（　　）

作为一种特殊的信用风险，（　　）是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A．结算风险 B．破产风险 C．利率风险 D．汇率风险

法人信贷业务流程中的第三个环节是（　　）。A．贷前审查 B．评级授信 C．信贷审批 D．信贷审查

（　　）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A．声誉风险 B．法律风险 C．战略风险 D．操作风险

对于全部关联方授信总额需要扣除的有（　　）。A．全部关联方的授信余额 B．关联方提供的保证金存款 C．部分关联方的授信余额 D．我国中央政府债券 E．关联方质押

风险管理的“三道防线”中第三道防线是指（　　）。A．业务条线部门 B．内部审计 C．风险管理部门 D．合规部门