在个人住房贷款贷前调查中．不属于项目调查风险的是（ ）。A.提供贷款业务的项目未按规定与之签订协议 B.项目未按规定上报审批 C.审批未批准的情况下开展业务 D

下列关于押品管理基本流程说法错误的是（ ）。A.押品管理流程包括材料受理、审查、押品价值评估、抵质押权的设立与变更、押品日常管理、押品返还与处置六个环节 B.审

个人消费类贷款包括（ ）。A.个人汽车贷款 B.个人教育贷款 C.个人耐用消费品贷款 D.个人住房装修贷款 E.个人信用贷款

客户家庭基本信息不包括( )。A.家庭主要成员的姓名、出生年月日  B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话  C.理财重点以及中、长期理财目标  D.资

顾先生是一家投资公司的经理，他本月工资收入50000元，其应纳税额为( )元。A.8000  B.10000  C.11025  D.11195

以下选项中，不属于退休规划原则的是( )。A.收益最大化原则  B.尽早性原则  C.谨慎性原则  D.平衡原则

信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（　）

商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（　）。A.利差收入  B.投行收入  C.自营收入  D.中间业务收入

商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。（　）

设立私募股权投资基金时要考虑一系列问题，当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单，清单内容包括（　）。A.GP的出资比例 B.

下列关于个人理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是（　）。A.商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受(　　)的监督。A.国家司法机关  B.银行业协会  C.银行业监管机构  D.新闻媒体  E.社会公众

如果两种证券的投资组合能够降低风险，则这两种证券的相关系数p满足的条件是(　　)。A.-1 B.0 C.-1≤p≤1 D.-1≤p

理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(　　)

大额可转让定期存单与定期存款的区别体现在（　　）。A.定期存款记名，不可流通 B.大额可转让定期存单可以在市场流通 C.定期存款的金额不固定，大额可转让定期存单

证券交易所属于（　　）。A.有形市场 B.无形市场 C.第三市场 D.第四市场

下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（　　）。A.金融远期市场 B.金融互换市场 C.金融期货市场 D.金融买卖市场

在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）?A．现金与债务管理； B．家庭财务保障； C．子女教育与养老投资规划； D．职业规划

法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（    ）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。A.营业部门 B

（）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。A.分析风险管理策略 B.评估风险管理策略 C.分析风险管理效果 D.评估风险管理效果