调查问卷工具的使用，其优势包括( )。A.简便易行，有的放矢、有针对性地采集信息 B.容易量化，客户接受度高 C.客户比较容易接受填写和提供相关的信息 D.工作

私募基金的组织形式有公司制、信托制和有限合伙制；下列关于其说法正确的有（　）。A.出资形式均为货币 B.有限舍伙制对投资门槛无特别要求 C.公司制私募基金的管理

下列关于税务规划的表述，错误的是（　）。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化 B.理财师的工作重心是财务

境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（　）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件 B.仅凭有交易额的相关证明 C.须凭本人有

针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在(　　)等方面。A.建立内部监督审核机制  B.根据客户特点进行分层  C.健全个人理财

下列关于债券型理财产品的表述，正确的有(　　)。A.对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险和流动性风险 B.其目标客户主要为风险承受能力较

下列关于商业银行业务管理的表述，正确的是(　　)。A.由于我国目前实行严格的分业监管，故商业银行不能代销基金 B.目前在我国，商业银行中间业务收入常常可以占到其

根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人是(　　)。A.保险受益人 B.保险代理人 C.保险经纪人 D.保险

下列关于债券市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　　）。A.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投

投保人最基本的义务是（　　）。A.预防危险 B.出险通知 C.交付保费 D.索赔举证

下列基金中，基金规模不固定的是（　　）。A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金

销售保单利益不确定的保险产品，保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过（　　）的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。A.50 B.55 C.60 D

某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品，到期一次还本付息。2010年5月1日，小王投资20000元购买该理财产品，四个月后到期。该产品实际年收益率为4．...

衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括（　　）。A.是否有充足的现金准备 B.是否享受社会保障 C.是否有稳定的工作 D.是否有舒适的住房

目前商业银行代理销售的险种包括寿险和财险，其中占据个人保险市场主流的三大险种包括寿险中的分红险、投连险和财险中的房贷险。（　　）?

客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（　　）。?A．资产负债状况 B．客户基本信息 C．预期目标 D．职业生涯发展?

有经验的理财师在理财规划书上，通常第一页会是（）。A.一整页的假设 B.一整页的法律声明 C.一整页的摘要 D.致该客户及其家庭的一封信

遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照（　　）。A.无人继承办理  B.代位继承办理 C.转继承办理  D.法定继承办理

某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为5年，如果按单利计息，复利贴现，其内在价值为(    )元。A.851．14 B

以下不属于非系统性风险的是（    ）。A.政策风险 B.经营风险 C.财务风险 D.偶然事件风险