我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，“一部门”是指( )。A.商业银行 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国银行业监督管理委员会

下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（　　）。A. 解雇缺乏操作经验的柜员 B. 加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平 C. 强化一线实时监

商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（　　）。

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（　　）。A. 银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移 B. 选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程

个人信贷业务操作风险产生的原因是（　　）。A.缺乏统筹管理 B.个人信用体系不健全 C.片面追求贷款规模和市场份额 D.因人手紧张而未严格执行换人复核制度

下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。A.树立正确的风险管理理念 B.避免业务中的所有风险 C.加强高级管理层的驱动作用 D.创建学习型组织，充分发挥人

融资缺口等于(?)。A.贷款平均额+核心存款平均额 B.贷款平均额-核心存款平均额 C.核心存款平均额-贷款平均额 D.贷款期望额-核心存款平均额

风险偏好指标值的确定要体现()原则。A.公平性 B.全面性 C.稳定性 D.安全性 E.合规性

下列关于交易账户的说法中，正确的是( )。A.为交易目的而持有的头寸是衍生工具头寸 B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多 C.银行应当对交易账户头寸经

下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（　　）。A.流动性比例=流动性负债余额／流动性资产余额×100％ B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备

外汇(　　)是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析 B.敞口分析 C.情景分析 D.久期分析

缺口分析侧重于计量利率变动对银行（　　）的影响。A.短期收益 B.长期收益 C.中期收益 D.经济价值

国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（　　），超过这一限度说明风险较大。A.50％ B.100％ C.150％ D.

商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（　　），该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.信用风险 B.战略风险 C.集中度风险 D.市场风险

（　　）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据 B.诱因与控制措施 C.关键风险指标 D.资本情况

下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是（　　）。A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态 B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布

下列各项属于风险转移措施的是（　　）。A.资产出售 B.银团贷款 C.针对不同客户贷款 D.针对不同客户收取不同利率

商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里的商品不包括（ ）。A.小麦 B.石油 C.棉花 D.黄金

风险事件：2014年4月3日，经中国银监会核准，中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行，工行积极实施资本管理...

下列关于征信异议的处理方法，错误的是（　　）。A.异议信息确实有误，但因技术原因暂时无法更正的，征信服务中心应当对该异议信息做特殊标注，以有别于其他异议信息 B