家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

(    )是指银行等金融机构之间相互借贷资金余额，以调剂资金余缺。A.同业拆借 B.商业票据 C.承兑汇票 D.回购

理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（　　）

简单地说。客户的理财需求为投资高收益或保值增值。（　　）

结构性理财产品大致可以细分为（　　）。A.外汇挂钩类 B.利率挂钩类 C.股票挂钩类 D.商品挂钩类 E.债券挂钩类

证券类理财产品包括（　　）。A.债券 B.股票 C.外汇期权 D.证券投资基金 E.权证

甲是某普通合伙企业的合伙人，因飞机失事死亡，其子乙12岁为唯一继承人。根据合伙企业法律制度的规定，下列表述中，正确的是（　　）。A.乙因继承当然成为合伙企业的普

未来经济增长较快、处于景气周期时，相应的理财措施是（）。A.适当减少房产的配置 切工作 B.适当增加储蓄产品的配置 C.适当增加债券产品的配置 D.适当增加股票

证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有（）。A.小额投资，费用低廉 B.多元化投资，分散风险 C.专业化管理，规范化操作

以下属于我国商业银行可以从事的业务的是（）。A.信托投资 B.股票投资 C.企业股权投资 D.购买国债

—般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低 其筹资成本。 （）

在个人理财顾问服务的风险管理中，（）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。A.内部审计部门 B.外部审计部门

保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最低限额，即投保人对保险标的的实际投保金额；同时又是保险公司收取保险费的计算基础。（ ）

下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容？（ ）A.接触客户，建立信任关系 B.明确客户的理财目标 C.制定理财规划的财务预算方案 D.后续跟踪服务

某基金的资产配置长期维持在如下水平:股票75%、债权20%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是（ ）。A.成长型基金 B.股票型基金 C.债券型基金 D.混合

民事法律行为与其他民事行为最根本的区别在于（）。A.有效性 B.合法性 C.补偿性 D.专属性

对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。收入结构分析并不属于主要的分析内容之一（）

下列行为中没有违反银行业从业人员“勤勉尽职”要求的是( )。A.通过支付回扣方式获取业务  B.在工作时间上网浏览娱乐信息  C.对所在机构恪守诚实守信原则

按照金融工具交易的阶段性划分，金融市场可以分为发行市场和( )。A.初级市场  B.现货市场  C.流通市场  D.一级市场

定期存款和活期存款是按照( )区分的。A.客户类型不同  B.存款币种不同  C.账户种类不同  D.存款期限不同