在预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。对这两类收入的说法正确的有（　　）。A.常规性收入一般在上一年收入的基础上预测其变化率即可 B

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括的是（　　）。A.货币市场基金 B.短期国库券 C.六个月定期存款 D.股票

下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（　　）。A.货币型理财产品 B.贷款类银行信托理财产品 C.股票挂钩类结构性理财产品 D.QDII基金挂钩类

按照基础工具划分，金融衍生品可分为（　　）。A.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B.场内交易工具、场外交易工具 C.远期、期货、期权和互换 D.股权衍

有下列（　　）情形的，委托代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成 B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托 C.代理人死亡 D.代理人丧失民事行为能力 E.作

关于信托财产，说法正确的有（　　）。A.受托人因处理信托事务所支出的费用，对第三人所负债务，以信托财产承担 B.受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或

作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。（　　）

在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。（　　）

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（　　）。A.法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长 B.某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展 C.

根据《中华人民年共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有( )。A.代理人在代理活动中具有独立的法律地位 B.代理行为可直接或间接对被代理人发生效力 C.代理

基金收益分配的形式一般包括( )A.分配现金 B.现金分红 C.分配利息 D.分配基金单位 E.红利再投资

下列选项中，（）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。A.相互尊重 B.团结合作 C.公平竞争 D.相互监督

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法，正确的有（）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件

理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。A.理财价值观因人而异 B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是（）。A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上 B.保证收

( )因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”。A.金融债券 B.国债 C.公司债券 D.政府债券

客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，以下各项中，属于客户非经常性收入的是（）。A.工资薪金 B.奖金 C.利息和红利 D.彩票中奖收入

与国家助学贷款相比，商业助学贷款财政也贴息，各商业银行、城市信用社和农村信用社等金融机构均可开办。

理财师的工作职责，决定其首要工作就是必须了解自己的客户（）

外汇市场是财富管理中比较重要的市场。（）