《中华人民共和国洗钱法》规定，金融机构应当对客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。A.1 B.5 C.2 D.7

下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（ ）。A.变造货币罪 B.受贿罪 C.签订、履行合同失职被骗罪 D.票据诈骗罪

中国人民银行的监督管理措施不包括( )。A．直接检查监督权  B．建议检查监督权 C．特定情况下的全面检查监督权  D．随时检查权

属于“一行三会”范畴的是( )。A．中国人民银行  B．中国银行业监督管理委员会 C．银行业协会  D．社保理事会 E．证监会

下列企业中属于非法人组织的是(?)。A．中国人寿保险公司? B．中国工商银行 C．中国人民银行石家庄支行? D．中国投资有限责任公司

行为人出售、运输假币后又使用的，以(?)处罚。A．出售假币罪? B．运输假币罪? C．伪造货币罪? D．购买假币罪 E．使用假币罪

ABD借款人有权拒绝借款合同以外的附加条件，因此，C项错误。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保，订立信用贷款，E项错...

在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指( )。A．银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是（　　）。A.是我国的银行业自律组织 B.成立于2000年 C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体 D.主管单位为银

商业银行的资本分为（　　）。A.核心资本 B.资本公积 C.附属资本 D.准备 E.资本利得

银行从业人员在了解客户时必须遵循的规则有（　　）A.银行在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证证明并进行和核对登记 B.不得为身份不明的客户提

下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（　　）。A.同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场 B.同业拆借市场资金融通的期限较短 C.同业拆借的潜在信用风

商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（　　）以及相关监管法律等内外部多重因素。A.风险状况 B.外部经济政治环境 C.公司治理 D.

备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第一付款人。（ ）A.√ B.×

下列关于商业银行投融资和票据转贴现业务的说法中，正确的有（ ）。A.是商业银行一项重要的、不可或缺的负债业务 B.不具有盈利功能 C.具有资金调控蓄水池和信贷规

商业贿赂包括两方面含义：一方面是提供贿赂的行为，另一方面是接受或索取贿赂的行为。

按监管主体数量划分法又称（ ），即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。A.单一全能型 B.多头监管型 C.“双峰”监

实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则，无需遵循便民的原则。（ ）

根据现行的《个人外汇管理办法》规定，个人外汇账户按账户性质区分为（ ）。A.境内个人外汇账户 B.境外个人外汇账户 C.外汇结算账户 D.资本项目账户 E.外汇

以下说法正确的是（ ）。A.2015年5月1日，国务院公布《存款保险条例》 B.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币100万元 C.人民法院裁定受理对投保