根据时间管理理论，如在工作中遇到不速之客，可以把此项工作分为优先矩阵的(　　)部分。A.重要紧急 B.重要不紧急 C.紧急不重要 D.不紧急不重要

理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现(　　)的共赢。①机构利益 ②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展A.①②③ B.①②③④ C.

理财规划服务中，不可代客操作。（    ）

退休养老收入一般分为（    ）三大来源。A.企业年金收入 B.个人储蓄 C.社会养老保险 D.商业养老保险 E.投资

下列不属于私募理财产品的是（　　）。A.投资者超过200人的集合资产管理计划 B.集合计划 C.定向计划 D.专项计划

公司型基金的特点不包括（   ）。A.依据公司法组建，依据公司章程经营基金资产 B.具有法人资格 C.投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见 D.在需要扩

提供格式条款的一方（　　），该条款不一定无效。A.免除其责任 B.加重其主要权利 C.加重对方责任 D.免除对方主要权利

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（　　）

个人理财业务相关的主体包括（　　）。A.监管机构 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.个人客户 E.银行金融机构

证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品．下列关于基金的特征，正确的有（　　）。A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散投资 C.利益共享、风险共担

金融市场的功能有（　　）。A.资金融通集聚功能 B.财富投资和避险功能 C.优化资源配置功能 D.调节经济功能 E.反映经济运行功能

商业银行应向投保人提供完整合同材料，包括（　　）。A.投保提示书 B.投保单 C.保险单 D.产品说明书 E.现金价值表

根据投资对象不同，证券投资基金可以分为（　　）。A.股票型基金 B.债券型基金 C.货币市场基金 D.混合基金 E.对冲基金

美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（　　）

国内个人理财业务迅速发展的原因包括（　　）。A.居民财富积累 B.居民理财需求上升 C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富 E.金融机构转型的客观需要

国外理财业务的形成与发展时期是（　　）。A.20世纪30年代到60年代 B.20世纪60年代到80年代 C.20世纪70年代到80年代初期 D.20世纪90年代

组合投资类理财产品的劣势有（）。A.信息透明度不高，增加了产品的信息不对称性 B.产品的表现更加依赖于发行主体的管理水平 C.负债期限和资产期限的错配以及复杂衍

商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是（）。A.总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% B.商

下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额 B.小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利

下列关于预期收益率的表述错误的是（）。A.理财产品的投资收益是不确定的、有风险的 B.预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值 C.预期收益率不是