张先生有500元现金，1500元活期存款，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的...

从事投资连结保险销售的人员应接受不少于（    ）个小时的专项培训，至少拥有1年以上的保险销售经验，并且无不良记录。A.10 B.20 C.30 D.40

通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这是金融市场的(　　)。A.财富投资和避险功能 B.

从客户等级来看，()客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。A.理财顾问服务 B.财富管理业务 C.私人银行业务 D.理财业务

金融衍生品市场的四个子市场指的是（）。A.金融债券市场  B.金融远期市场  C.金融期货市场  D.金融期权市场  E.金融互换市场

对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施（）A.担保交易的限制  B.新基金募集的限制  C.跟随基金共同投资的限制  D.关于基金运作情况及

商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.公开 B.公平 C.公正 D.自由 E.自愿

下列不属于现货期权的是（　　）。A.股指期权 B.债券期权 C.股指期货期权 D.外汇期权

单利终值是一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。()

对于一个投资项目，下列表述正确的有（　　）。其中r表示融资成本，IRR表示内部报酬率。A．如果rIRR，表明该项目无利可图 C．如果r>IRR，表明该项目有利可

对客户的家庭财务现状进行分析，其内容不包括(　　)。A.资产负债结构分析 B.收入、支出结构分析 C.投资结构分析 D.储蓄结构分析

财富管理包括（　　）。A.资产配置 B.财富积累 C.财富传承 D.财富保障 E.财富分配

按照投资对象不同，基金可以分为（　　）。A.债券型基金 B.混合型基金 C.股票型基金 D.货币市场基金 E.契约型基金

理财产品自身的特点影响到其收益率，对此论述正确的是（　　）。A.理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险 B.理财产品的流动性对其收益率的影响可

金融期权的要素不包括（　　）。A.标的资产 B.执行价格 C.利率 D.期权费

按金融工具的基本性质分类，资本市场不包括（   ）。A.股票市场 B.债券市场 C.证券投资基金市场 D.票据市场

一般而言，债券型理财产品具有投资风险小、客户预期收益稳定的特点，在计划期内客户可根据资金状况随时申购与赎回。（　　）

按股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为普通股和优先股。其中，普通股股东按持有股份比例享有的权利包括（　　）。A.公司决策参与权 B.利润分配权 C.优先

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（　　）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。A

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　　）损害客户利益的欺诈行为。A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券 B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息 C.挪