题目内容：
下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（ ）
A.外部欺诈 B.自然灾害 C.行业竞争激烈 D.交通事故
参考答案：
答案解析：
选择题：下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?（ ）A.外部欺诈 B.自然灾害 C.行业竞争激烈 D.交通事故
- 题目分类： 风险管理(中级)
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（ ）所产生的风险。A.员工的必要知识不足 B.业务流程无效 C.一般配套设备不完善 D.外部欺诈
商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（ ）所产生的风险。A.员工的必要知识不足 B.业务流程无效 C.一般配套设备不完善 D.外部欺诈
风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（ ）。?A.方差一协方差法 B.蒙特卡罗法 C.解释区间法 D.历
风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（ ）。?A.方差一协方差法 B.蒙特卡罗法 C.解释区间法 D.历
在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。A.缺口分析 B.敏感性分析 C
在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（ ）。A.缺口分析 B.敏感性分析 C
关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是（ ）。A.久期越长，固定收益产品的价格变动幅度越大 B.价格变动的程度与久期的长短无关 C
关于久期公式dP／dy=-D×P／(1+y)，下列各项理解正确的是（ ）。A.久期越长，固定收益产品的价格变动幅度越大 B.价格变动的程度与久期的长短无关 C
（ ）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法
（ ）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法