在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。A.开户资料 B.调查问卷 C.面谈征询 D.客户能提交的一些账户 E.客户能提交的一些财务资料

转继承发生于（ ）中，代为继承发生在（ ）中。A.法定继承，遗嘱继承 B.法定继承也可以遗嘱继承，法定继承 C.遗嘱继承，法定继承 D.法定继承，法定继承也可以

王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人...

在（　　）业务中，交易双方都是金融机构。A.票据发行便利 B.票据贴现 C.票据转贴现 D.票据承兑

商业银行操作风险的特点是（　　）。A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位 B.操作风险事件发生频率很高，发生后造成的损失小 C.操作风险是银行

银行的很多创新在本质上是（　　）的创新。A.风险管理方式 B.金融工具 C.业务模式 D.业务流程

银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督可以采取（ ）的方式。A.制止 B.向行业自律组织报告 C.向所在机构报告 D.用电子邮件向全行所

《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”不包括（ ）。A.商业银行董事 B.与该银行有结算业务关系的客户 C.商业银行信贷人员的

行政处罚的种类有( )。A．拘役  B．罚款  C．行政拘留  D．警告 E．责令停产停业

银行从业人员的以下做法合理的是( )。A．客户送给其贵重的钻石项链 B．节日客户送来贺卡 C．在谈业务时主动提出给客户相关的调研费 D．接受客户贵重礼品后同意在

银行购买了某公司2亿元的应收账款，这属于( )。A．保理业务  B．负债业务  C．代理业务  D．贷款业务

在分析商业银行的流动性时，商业银行提供现金满足客户提取存款的要求和支付到期债务本息，这部分现金称为（ ）。A.准备金 B.基本流动性 C.充足流动性 D.变现额

（ ）属于金融消费者保护原则七——防止欺骗和误导消费者。A.应建立适当的监控和保护机制，尽力保护消费者的存款及其他金融资产 B.应当为保护消费者的个人信息和财务

在接受现场检查的过程中，银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构（ ）的一致性。A.账账之间 B.表实之间 C.账实之间 D.账表之间 E.内外之间

关于银行业的行政强制规则，下列说法正确的有（ ）。A.银行有法定行政强制配合义务，但不可能成为行政强制当事人 B.金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应

《证券法》最基本的原则是（ ）。A.公平、公开、公正原则 B.分业经营、分业管理原则 C.合法原则 D.自愿原则

李某是乙企业销售人员，拥有企业的空白合同书，后李某因违规被乙企业除名，但空白合同书未收回。李某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力（ ）。A.不成立 B

商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。（ ）

巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

商业银行薪酬机制一般坚持的原则是（ ）。A.薪酬机制与公司治理要求相统一 B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾 C.短期激励与长期激励相协调 D.