下列属于客户定性信息的是（  ）。A.资产和负债 B.养老金规划 C.现有投资情况 D.就业预期

家庭风险管理规划主要是指（    ）计划。A.财产保险 B.人身保险 C.重大疾病 D.健康保险 E.伤残保险

下列关于收入型基金的特点说法错误的是（　　）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品 B.收人型基金现金持有量较大，投资倾向多元化 C.收入型基金一般按时派

(    )时，黄金市场达到均衡。A.黄金流量市场供求均衡 B.黄金存量市场供求均衡 C.流量市场和存量市场中任一市场达到均衡 D.流量市场和存量市场同时达到均

（　　）是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。A.重组 B.撤销 C.

（　　）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。A.国际理财规划师协会 B.金融理财学员 C.财富管理师协会 D.财务顾问师协会

理财规划师为客户制定保险规划的主要步骤是（　　）。A.确定保险标的 B.选定保险产品 C.确定保险金额 D.明确保险期限 E.检验保险方案

组合投资类理财产品发行主体往往采用（　　）的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。A.动态 B.静态 C.灵活 D.随机

金融市场的调节功能是指金融市场常被看做国民经济的“睛雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。（　　）

以下不是黄金价格的因素是（　　）。A.供求关系及均衡价格 B.通货膨胀 C.利率 D.经济增长水平

民事活动中最核心、最基本的原则是（　　）。A.自愿原则 B.公平原则 C.等价有偿原则 D.诚实信用原则

工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。（　　）

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应 在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（ ）A. 一级市场；小王和该公司 B. 一级市场；小王

一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是( )。A.普通债券、普通股票、国债 B.国债、普通债券、普通股票 C.普通股票、国债、普通债券 D.普通股票、普通债

结构性理财产品的流动性相对银行货币型理财产品较低。 （）

根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（）。A.个人理财业务人员的风险管理 B.个人理财顾问服务的风险管理 C.综合理财顾问服务的风险管理 D.

理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（）承担。A.客户 B.银行 C.银行与客户协商 D.银行与客户共同

房地产信托是指房屋所有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托人的要求 进行（）。A.租售 B.物业经营 C.租赁、经营 D.管理、处分和收益

一般而言，保险产品的基本功能是（）。A.保障功能 B.安全性 C.高收益 D.合理避税

资本市场是筹集长期资金的场所，交易对象主要包括（ ）。A.股票 B.债券 C.证券投资基金 D.银行承兑汇票 E.商业票据