下列选项中，（　　）可以视为年金的形式。A.银行卡年费 B.利滚利 C.直线法计提的折旧 D.租金 E.定期缴保险费

在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法，正确的有（　　）。A.当利率大于0，年金现值系数一定都大于1 B.当利率大于0，年金终值系数一定都大于

合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。（　　）

限定性资产管理计划可细分为债券型和股票型。（　　）

按照（　　），股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。A.股东享有权利不同 B.股票是否流动 C.票面是否记载投资者姓名 D.投资主体的性质

商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额...

—般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（）。A.股票、国债、企业债券 B.企业债券、股票、国债 C.股票、企业债券、国债 D.国债、企业债券、股票

收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。A.雇员福利 B.客户投资规模 C.资产与负债 D.投资偏好

个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（）。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制订个人理财规划④评估理财环境和个人条件...

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，代客境外理财产品的特点有（）。A.资金投资市场在境外 B.只能投资于有限的境外金融产品和市场 C.主要面临的风

《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。A.财务分析、财务规划 B.外汇理财、人民币理财 C.投

中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（ ）万元。A.1000 B.500 C.300 D. 100

下列说法中，正确的是（ ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额 B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策 C.凭证式国债可以流通并转让 D.记账式国债不能

理财规划书摘要的作用有（ ）。A.便于客户了解规划书的作用 B.便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容 C.便于以后回顾、核查方案的要点 D.体现理财规划书

专门整理、收集客户与公司联系的所有信息是指（ ）。A.客户关系管理 B.接触管理 C.客户关系价值 D.CRM

无限继承不清偿死者遗留的债务。

我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。（）

总体来看，货币市场的特征有（）。A.低风险、低收益 B.期限短、流动性高 C.期限长、流动性强 D.交易量大、交易频繁 E.高风险、低收益

代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动，则由( )承担责任。A.代理人  B.代理人和被代理人连带  C.代理人或被代理人  D.被代理人

在信用活动中起主导作用的金融机构是( )。A.中央银行  B.政策性银行  C.投资银行  D.商业银行