假设投资组合的收益率为20％，无风险收益率是8％，投资组合的方差为9％，贝塔值为12％，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。A.0. 2  B.0．4  C.

一般情况下，资产配置的过程包括( )。A.明确投资者收益预期值和风险  B.确定投资的指导性目标  C.明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例  D.找出最佳的

王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自...

信息收集的来源和方法不包括( )。A.开户资料  B.调查问卷  C.面谈征询  D.邻居洽谈

人身保险合同中，关于受益人的规定，下列说法错误的是( )。A.被保险人或投保人都可以指定受益人  B.投保人只能指定一人为受益人  C.投保人指定受益人时须经被

在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（　）

下列选项中，属于另类资产的是（　）。A.H股股票  B.同业存款  C.国债  D.私募股权基金

个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（　）。A.建立期  B.高原期  C.稳定期  D.维持

金融市场是中央银行实施货币政策、调节货币供给或利率的重要传导中介，这体现了金融市场( )的功能。A.反映经济运行 B.谓节经济 C.优化资源配置 D.避险

个人独资企业解散时，下列这些财产：(1)所欠当地税款；(2)所欠王某货款；(3)所欠员工工资。它们清偿的先后顺序是( )。A.(1)(2)(3) B.(3)(2

政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5％，贴现率为10％，那么这项教育补助计划的现值为（　）万元。A.15

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（　）。A.个人理财业务 B.理财顾问服务 C.理财咨询业务 D.投资规划服

个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的(　)。A.建立期  B.维持期  C.稳定期  D.高原期

当银行拥有提前终止理财产品的权利时，投资者面临的风险不包括(　　)。A.利率变化风险 B.汇率风险 C.投资机会风险 D.法律风险

基金分配收益的形式一般包括（　　）。A.分配现金 B.现金分红 C.分配利息 D.分配基金单位 E.红利再投资

下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势?（　　）A.发行门槛低，成本可控 B.可无担保，无抵押 C.发行期限可长可短 D.30％规定突破

假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12％。这个投资者在第4年年初将有（　　）元。A.3779 B.4779 C.5353 D.6792

理财规划书的最后部分是（）。A.执行确认书 B.附录 C.法律声明文件 D.持续理财规划服务协议

下列关于客户中心论说法错误的有（　　）。A.以客户满意为中心 B.把客户的需求、满意和关系放到首位 C.销售成为企业经营的关键目标 D.提高产量成为企业经营的核

客户关系管理方法在中国的发展经历了三个阶段，分别是（    ）。A.跟风阶段 B.成熟阶段 C.摸索阶段 D.回归创新阶段 E.模仿阶段