下列关于家庭生命周期中形成期的特点的说法中，错误的是( )。A.家庭成员增加，收入呈上升趋势 B.购房贷款需求较高，消费支出增多 C.该阶段建议在保持流动性的前

小李购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在( )进行交易，这笔交易是在( )之间进行的。A.一级市场；小李和该公司 B.一级市场；小李和其

下列关于合伙企业和合伙人的表述，正确的有（　）。A.合伙企业包括普通合伙企业和有限合伙企业 B.普通合伙企业由普通合伙人组成 C.有限合伙企业由普通合伙人和有限

下列关于封闭式基金的说法，不正确的是（　）。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式 B.投资者在存续期内可随时申购基金单位 C.所募集到的资金可以用于长期投

下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　）。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题 B.很多保险产品能为客户带来稳定的

比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是（　）。A.成长型基金 B.平衡型基金 C.交易所交易基金 D.收入型基金

投资者预期股票价格将上升，于是预先买人该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的股票卖出获利。通常我们把这种交易方式称为(　　)。A.现货交易 B.期权交易

通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是(　　)。A.央行提高法定存款准备金率 B.社会总消费和总投资上涨 C.企业所得税税率上调 D.国内发生了严

下列数值等于期初普通年金终值系数的有（　　）。A.(P／A，r，t)(1+r) B.(P／A，r，t-1)(1+r) C.(F／A，r，t)(1+r) D.(F

个人提取外币现钞当日累计等值（　　）万美元以下(含)的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。A

普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（　　）?A．建议性 B．个性化 C．风险性 D．收益性

理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。

对一些特殊事件比如失业、创业、移民等，发生后客户的收入将发生重大变化，这时，理财师更应注重（    ）。A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估 B.

法定继承人继承顺序的特征包括（ ）A.法定性 B.强制性 C.排他性 D.限定性 E.固有性

下列项目中，在计算应纳个人所得税时实行加征的项目是(    )。A.劳务报酬所得 B.稿酬所得 C.偶然所得 D.财产转让所得

如果客户希望享有更高质量的退休生活，那就可能需要延长工作时间，推迟退休安排。

下列说法不正确的是（ ）。A.在教育投资规划的原则中，专款专用是教育金筹备过程中的首要原则 B.教育开支属于刚性需求、无多大弹性可言，所以教育金投资的目的不是为

由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进...

次级、可疑、损失类贷款被称为“不良贷款”，不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标。 （　　）

美国银行家协会(ABA)，成立于1875年，总部设在纽约。（　　）