题目内容：
零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。（ ）
参考答案：
答案解析：
选择题：零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。（ ）
- 题目分类： 法律法规与综合能力(中级)
- 题目类型：选择题
- 查看权限：VIP
对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权资产。A.权重法，内部评
对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权资产。A.权重法，内部评
风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。（ ）
风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。（ ）
操作风险广泛存在于银行业务和管理的各个方面。（ ）
操作风险广泛存在于银行业务和管理的各个方面。（ ）
按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。（ ）
按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。（ ）
第一版《巴塞尔资本协议》的内容包括（ ）。A.确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类 B.根据资产信用风险的大小，将资产分为五个风险档次 C.
第一版《巴塞尔资本协议》的内容包括（ ）。A.确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两类 B.根据资产信用风险的大小，将资产分为五个风险档次 C.