()业务的服务对象主要是高净值客户。A.理财计划 B.理财顾问 C.私人银行 D.财务策划

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（　　）。A.20世纪70年代末到80年代 B.20世纪80年代末到

流动性最差的投资工具是（  ）。A.国债 B.金银等贵金属 C.房地产 D.收藏品

（　　）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。A.受益人 B.被保险人 C.投保人 D.保险代理人

下列关于证券投资基金的说法，正确的是（  ）。A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金 B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险

贵金属产品投资所面临的主要风险有（　　）。A.汇率风险 B.技术风险 C.交易风险 D.价格波动风险 E.政策风险

下列关于金融远期合约的说法中，错误的是()。A.远期合约是非标准化合约 B.远期合约的作用是规避价格风险 C.远期合约正是为了赚取交易价差而产生的 D.远期合约

投资者购买股票最主要的目的是获得资产保值，避免遭受通货膨胀的风险。（  ）

保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。A.工作标准化 B.工作流程化 C.计划好工作 D.工作多样化 E.养成良好的工作习惯

按设置期初年金，如果屏幕显示END，表示设置默认为期初年金。一般如果计算器的屏幕上出现小字显示的BGN，就意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。

假定年利率为10％，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年末存入银行(    )元。A.10000 B.12200 C.1110

以下选项中属于货币型理财产品的特点的是（　　）。A.投资期短 B.资金赎回灵活 C.本金、收益安全性高 D.收益率高 E.专业管理水平高

货币市场是融资期限在（　　）的金融市场。A.半年以内 B.一年以内 C.一年以上 D.五年以上

下列关于金融市场的说法，正确的是（　　）。A.是进行金融交易的有形和无形的“场所” B.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系 C.包含了金融资产的交易机制

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（　　）。A.民事行为 B.民事法律行为 C.商业交换行为 D.权利义务行为

理财师是国家金融政策和金融法规的传导者，因为（　　）。A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度，可以提升客户对产品的认知度 B.客户了解更多的金融政策，

生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。（　　）

我国商业银行可以从事的业务有（　　）。A.信托投资 B.股票投资 C.企业股权投资 D.购买国债

影响理财产品的微观因素不包括（）。A.客户经济条件的变动 B.客户风险承受能力的变动 C.经济环境的变动 D.个别产品的运作风险

客户主观上对风险的基本度量是指（）。A.风险偏好 B.实际风险承受能力 C.客户全部的风险特征 D.风险认知度